因「地下钱庄」汇款而被捕时｜银行法、犯罪收益移转防止法违反与中国籍人士之在留资格

未受公家许可而反复跨境汇款、兑换，经营所谓地下钱庄，致中国籍人士遭逮捕之报道接连出现。虽时有「不知日本法律」之辩解，惟无许可之汇兑交易可能成为重罚之对象。本文为卷入此类型之本人、家属，就刑事程序与在留资格之关系作一般性解说。

可预想之刑事程序流程

以汇兑交易为业者，须有银行业之执照或资金移动业之登录，无许可之汇款业即可能被问以银行法违反。此外，若明知系犯罪收益仍涉及其移转，则犯罪收益移转防止法违反或组织性犯罪处罚法上之洗钱罪亦将一并受检讨。此类犯罪易被疑有组织性，被捕后于最长20日之身体拘束下，经由汇款记录、存折、智能手机之解析，精查涉案之范围与认识。

外国人案件特有之风险（退去强制）

纵为经济犯，若被处以无期或逾1年之拘禁刑，即可能依入管法第24条第4号リ成为退去强制之对象。资金移动业之无登录营业法定刑甚重，若适用组织性犯罪处罚法则刑亦加重，故量刑触及4号リ基准之危险不容小觑。究系仅受托汇款之末端涉案，抑或分得收益之核心角色，刑事责任之轻重与对在留之影响均将大不相同。

不起诉处分之重要性

欲守护在留资格，于起诉前赢得不起诉至为重要。地下钱庄案件中，对汇款原资系犯罪收益之认识（故意）有无、组织内之定位、所得利益之多寡，均为争点。就此细致主张，举证涉案之有限性，则起诉犹豫或嫌疑不足之路即可开启。着眼于退去强制，不应以缓刑为目标，而须以不起诉为目标之辩护，方为不可或缺。

初动应对须掌握之三要点

• 行使缄默权。若断片地陈述汇款情事，恐被作为推认组织整体故意之材料。
• 及早选任辩护人。资金流向之解析专门性甚高，自初期起之准确应对左右结果。
• 确保有经验之翻译。金融交易之用语易生误译，直接关乎供述笔录之准确性。

本所简介与解决案例

本所于经济犯、组织犯罪之领域，亦累积就涉案有限性与认识不存在予以细致争辩之辩护经验。

曾就被指涉及特殊诈骗取款之20余岁女性，综合主张其受指挥者之欺瞒、胁迫状况及犯意之不存在，取得不起诉处分。

为救济因冤罪被问以协助非法就劳罪、濒临强制遣返危机之女性，针对退去强制事由不以故意、过失为要件之既往实务，正就责任主义之射程提起诉讼，目前仍在系争中。

曾就以观光目的来日、与日本女性育有子女却丧失在留资格、因非法滞留被捕起诉之案件，促成婚姻、认知手续，并分析入管当局过往许可事例，一次申请即取得在留特别许可。

本所之最大特征，乃松村大介律师自接见初动至公判结审，全程亲自担当（不交由事务员或年轻律师代行）。本所亦常驻有精通外国人案件之中文专属翻译，区别于侦查机关指定之翻译人员，全程为委托人本人服务。刑事程序结束后之在留资格更新、变更等，本所亦与合作之行政书士联手，提供一站式应对。

本文仅为一般性解说，个别案件请直接向律师咨询。本文所述过往解决案例系基于个别情事，并不保证相同结果。

执笔者

松村 大介（まつむら だいすけ）／律师

隶属第一东京律师会（登录番号：59077／2019年登录）

舟渡国际法律事务所（东京都丰岛区高田三丁目4番10号 布施大厦本馆3楼）

以中国籍委托人为中心之外国人刑事辩护、入管手续为主要专注领域。曾取得兴奋剂取缔法违反（营利目的持有）之无罪判决、特殊诈骗案件之不起诉处分、以及向称难关之在留特别许可等解决实绩。

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