因SNS型投资诈骗・杀猪盘之「资金承接角色」被逮捕时：提供账户与诈骗共犯，中国籍人士应知之事

以投资或恋爱情感为由，诱使于交友网站、通讯软件结识之对象汇款，此种手法近年急速蔓延。此类案件中，作为被害款项汇入方之账户名义人，或提取并转汇资金者，常以诈骗共犯身份遭查处。原以为「不过是受托担任日语联络」「不过是把账户借出」之人，竟遭突然逮捕。本文即为处于此种境地之本人及其家属而写。

提供账户何以构成诈骗共犯

将账户转让他人之行为本身，即属《犯罪收益转移防止法》第28条（1年以下拘禁刑或100万日元以下罚金）之规制对象。惟侦查机关若认为行为人对账户用途已有一定认识，则可能构成诈骗罪之帮助犯，甚至共同正犯。此处分水岭，在于对该账户将用于何种目的究竟具体认识至何种程度此一主观要素。

以证据建立「确不知情」

主观要素并非仅凭本人供述即可决定，而须由交付账户之经过、与对方之关系、有无对价及其金额、通讯记录所留对话内容等客观情节层层认定。故于初期阶段保全消息记录与汇款记录，准确重现当初系受何种说明而交付账户，实为日后主张之命脉。

作为外国人案件之风险

以诈骗罪共同正犯被起诉并处逾1年拘禁刑者，可能构成入管法第24条第4号「リ」之退去强制事由。反之，若仅止于犯罪收益转移防止法违反并以罚金处理，则不当然构成该号。惟于在留期间更新审查中，罚金前科亦可能影响素行评价，故认为「罚金了事即可安心」并不妥当。

以不起诉为目标之辩护活动

此类案件被害人往往众多，被害总额庞大。纵使全额赔偿并不现实，着眼于经由本人账户所生之被害部分探寻赔偿可能、呈明交付账户时所受之欺瞒或自身之窘困、并整备防止再犯之环境，均为迈向不起诉处分之具体材料。

初动阶段之要点

• 「我想过可能被用于诈骗」一类陈述，将直接导向共同正犯之认定。记忆不确之处，不必勉强作答，保持沉默系正当权利。
• 通讯记录易因覆盖或删除而灭失，宜请家属协助保全终端与账号之状态。
• 涉及跨境汇款或海外关系人之案件，侦查往往旷日持久。为确立预期并争取解除羁押，及早选任辩护人甚为有效。

关于本所与解决案例

本所长年处理含国际要素之财产犯罪与网络关联案件。

就涉嫌担任特殊诈骗出し子之委托人，本所综合主张其受指示役欺瞒之处境与犯意之欠缺，取得不起诉处分。在不知组织全貌之情况下于末端行动者，其处境须以证据加以说明，此项作业与提供账户之案件相通。

又如，就多次被再逮捕之受け子案件，本所亦就全部案件取得不起诉处分。就利用海外交友网站所为之侮辱被害，本所曾经由国际刑警组织之侦查协助促成刑事告诉获受理，于跨境案件之推进上具备一定积累。

本所之最大特征在于，松村大介律师自接见初动至公判结审，全程亲自担当，不交由事务员或年轻律师代行。本所亦常驻有精通外国人案件之中文专属翻译，区别于侦查机关指定之翻译人员，全程为委托人本人服务。刑事程序结束后之在留资格更新、变更事宜，本所亦与合作之行政书士联动，提供一站式咨询。

结语

以投资或交往为契机之诈骗，无论对被害人抑或对被指为加害之一方，前景皆极难预判。正因如此，更须及早细致梳理何事知情、何事不知。在怀抱不安独自面对讯问之前，请先行咨询。

另，本文系基于2026年7月时点法令之一般性解说，个别案件请径向律师咨询。又，本文所述过往解决案例系基于个别情事，并不保证相同结果。

作者

松村 大介（まつむら だいすけ）／律师

第一东京律师会所属（登录番号：59077／2019年登录）

舟渡国际法律事务所（东京都丰岛区高田三丁目4番10号 布施大厦本馆3楼）

以中国籍委托人为中心，专注于外国人刑事辩护与入管手续。曾获兴奋剂取缔法违反（营利目的持有）之无罪判决、特殊诈骗案件之不起诉处分，以及难度极高之在留特别许可等解决实绩。

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