涉嫌参与「融资保证金诈骗」：取款人、提供账户与在留后果

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假借放贷之名、以保证金名义诱使汇款的「融资保证金诈骗」，属特殊诈骗的一种，构成日本刑法第246条第1款的诈骗罪。不仅实际打电话者，负责收取现金者、提供账户者、中转汇款者，也会作为共同正犯被追究重责。若属有组织实施，还会依组织犯罪处罚法加重法定刑。外国人一旦涉入，对在留的后果极为严重，初期如何说明具有决定性意义。

核心要点

• 该行为构成刑法第246条第1款诈骗罪，法定刑为十年以下拘禁刑。
• 有组织实施的诈骗，依组织犯罪处罚法处一年以上二十年以下拘禁刑。
• 提供账户或手机，还可能依犯罪收益转移防止法等作为独立罪名处罚。
• 诈骗罪属入管法第24条第4项之2的对象，附缓刑亦构成退去强制事由。

无论担任何种角色都算共犯吗

只要分担了诈骗的一部分，即便未曾打电话，也可能成立共同正犯。收取现金者、从账户取款者、传达指示者、提供账户或手机者，只要被评价为承担了实现诈骗不可或缺的角色，即与实行者负相同责任。在有组织反复实施的案件中，依《关于处罚有组织犯罪及规制犯罪收益等的法律》，法定刑加重为一年以上二十年以下拘禁刑。即使身处末端，量刑也未必因此从轻。

如果自己也是被骗的，该如何主张

通常会因报酬畸高、业务内容不自然、指示具有隐秘性等，被推认「理应知悉这是诈骗」。因此，仅陈述「我不知情」并不足够，必须具体呈现招募的经过、对方所作的说明、自己实际所为、报酬金额与支付方式，并层层积累与「欠缺认识」相吻合的情节。反之，若中途已生疑虑仍继续参与，则自该时点起可能被认定具有故意。按时间顺序作准确说明，不可或缺。

只是把账户或手机交给别人呢

提供账户或手机，本身即可能成为处罚对象。转让存折或提款卡的行为违反《关于防止犯罪收益转移的法律》，以虚假名义签订手机合同的行为亦另有处罚规定。此外，若知悉所提供的账户将被用于诈骗，还会以诈骗的帮助犯或共同正犯被追究。轻率应允的结果，常常是被以数罪立案，因此在受到招揽之时即予拒绝，才是最好的防御。

对在留会产生什么后果

后果十分严重。诈骗罪属入管法第24条第4项之2的对象，持别表第一在留资格者一旦被处拘禁刑，即便附缓刑亦符合退去强制事由；持别表第二资格者，若为逾一年的实刑，则符合同条第4项（リ）。在被害人众多的案件中，赔偿负担沉重、和解常有困难，因此准确确定参与的范围与时期、尽可能减轻量刑的活动，本身就是守护在留的活动。尽早选任辩护人不可或缺。

常见问题

只是去取了个包裹也算诈骗吗

若被评价为分担了诈骗的一部分，即可能成立共同正犯。报酬异常优厚、被指示冒用身份、联络方式匿名性极高等情节，都容易被推认为具有认识，需要就经过作具体说明。

向被害人退款就能不起诉吗

被害赔偿属有利情节，但在被害人众多的有组织案件中，仅凭此获不起诉者并不多见。参与程度、持续期间与所得报酬会被重点考量，故须在赔偿之外准确呈现事实关系。

我是永住者，会影响在留吗

永住者属别表第二，不适用入管法第24条第4项之2；但若被判逾一年拘禁刑之实刑，即符合同条第4项（リ）。纵未至实刑，在永住许可的撤销与再入境场合，素行同样会被追问。

本所简介

舟渡国际法律事务所（东京都丰岛区，距高田马场站步行约5分钟）由松村大介律师（第一东京律师会・登录号59077・2019年登录）主理，以中国籍当事人为中心，将外国人刑事辩护与入管手续作为主要注力领域。刑事案件与在留问题不分割委托给不同的专业人士，而由同一名律师自最初的接见起，一贯负责至入管手续。

本所配有专办外国人案件的中文翻译，可对应接见、讯问在场以及与家属的商谈。身在中国国内的家属，亦可通过微信（WeChat）直接联系。刑事程序结束后的在留资格更新与变更，本所与合作行政书士共同对应。

以下介绍本所过往解决实绩之一部分。

• 在作为特殊诈欺"取款人"被多次再逮捕的案件中，通过讯问应对与主张举证，就全部案件取得不起诉处分的案例。
• 就被认定为特殊诈欺"提款人"的20多岁当事人，主张其受指示者欺罔与威压、缺乏犯意，取得不起诉处分的案例。
• 就丧失在留资格、因非法残留被逮捕起诉的当事人，先行实现婚姻与认知手续，并在公文书几乎不存在的情况下收集有利证据，一次申请即取得在留特别许可的案例。

本文仅为一般性解说，个别案件请径向律师咨询。此外，过往解决案例系基于个别情事，并不保证相同结果。

本文更新于2026年8月。

执笔者

松村 大介（Matsumura Daisuke）／律师
第一东京律师会所属（登录号：59077／2019年登录）
舟渡国际法律事务所（东京都丰岛区高田三丁目4番10号 布施大厦本馆3层）

以中国籍当事人为中心，将外国人刑事辩护与入管手续作为主要注力领域。具有违反觉醒剂取缔法（营利目的持有）无罪判决、特殊诈欺案件不起诉处分、被认为难度极高的在留特别许可取得等解决实绩。

舟渡国际法律事务所
网站：https://matsumura-lawoffice.jp/
微信ID：matsumura1119

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