冒充他人汇出定金：公寓如何成为洗钱容器

诈骗被害款并不总是以现金形式藏匿。近年日本警察庁的年度报告反复提到的一种手法，是被害款变身为不动产购房资金。本文写给参与购房或中介的人、被要求出借名义的人，以及以“只是受托汇款”身份被调查的人：以公开的匿名案例为线索，说明为何一笔汇款会构成犯罪收益隐匿，责任又会扩散到哪些人身上。

公开案例：冒充购房合同当事人汇出定金

警察庁犯罪收益转移防止对策室《令和７年版 犯罪收益转移防止年度报告》记载了这样一起案件：警视庁于当年１１月查处，一名中国籍女子将特殊诈骗被害款其中一部分，冒充作为公寓购房合同当事人的中国籍男子，以该合同当事人名义作为定金汇入不动产中介公司账户，被以组织犯罪处罚法上的犯罪收益隐匿罪查处。年度报告刊载的案例本身即为匿名，未指明姓名与楼盘。同一报告还把“通过地下钱庄进行所谓人民币与日元互换，使属于犯罪收益的日元被用于购买国内不动产、尤其是高层公寓”明确列为一种手法类型。

为什么“只是汇了一笔款”会构成隐匿

犯罪收益隐匿罪处罚的是：就犯罪所得的收益，伪装其取得或处分的事实，或者予以隐藏。关键词是“伪装”。用自己的名字转账，资金流向就与自己相连；而使用他人名义，账面上看起来就像合同当事人本人用自有资金支付了定金。制造出账面呈现与资金真实来源之间的错位，正是伪装。处罚的理由不在金额大小，而在于使资金来源无法被追踪。之所以选择不动产，是因为一笔交易就能吸纳大额资金，且交易完成后可以作为资产光明正大地持有。

出借名义的合同当事人能否置身事外

这是读者最关心的部分。如果名义人毫不知情，账户信息与身份证明材料是被盗用的，那么名义人属于被害一方。但实务中经常出现的情形是：名义人隐约知情却予以同意，或者收取了报酬。此时名义人可能被作为隐匿罪共犯处理；即便不至于此，提供账户本身也可能另以违反犯罪收益转移防止法立案。“只是从我账户过了一下”“只是借了个名字”这类说明，会被存折流水、印章与身份证件由谁保管、聊天记录、有无报酬等客观材料逐一检验。

不动产交易参与者的责任会扩散到哪里

宅地建物取引业者属于犯罪收益转移防止法上的特定事业者，负有交易时身份确认与可疑交易申报义务。申报不会通知交易相对方，所以合同顺利完成并不等于没有申报。侦查通常从合同书、重要事项说明书、定金入账记录、汇款委托书、经办人笔记入手搭建。中介经办人及其翻译、签约时在场者事后被作为证人询问并不罕见。反过来说，这些材料也是能够准确显示参与程度的辩护资料。不要销毁文件，趁记忆清晰整理出时间线，会直接影响日后说明的说服力。

辩护人争的点：认识如何被证明

隐匿类案件最大的争点，是当事人是否认识到该资金来自犯罪。侦查机关会用与委托人的关系、汇款方式的不自然、报酬偏高、现金交接的方式、指示的隐秘性等间接事实，推认其认识。辩护人要逐项检视是否存在其他合理解释。使用他人名义的理由，有时可以用转账限额或跨境汇款限制等另外的动机来说明。此外，隐匿与收受是不同罪名，对资金性质的认识要求程度也随参与方式而不同。把事实细致切分开来，往往能大幅改变处分轻重。

对在留资格的影响：先做情形区分

这类案例中，从报道与公开资料通常看不出本人的在留资格，因此需要分情形考虑。若实刑超过１年，可能落入出入国管理及难民认定法（入管法）２４条４号所列退去强制事由中关于超过１年实刑的一项，但全部缓刑者被排除。即便不至于遣返，下一次在留期间更新审查时，素行也会被正面评价。持经营・管理或技术・人文知识・国际业务资格者，公司或业务能否持续直接关系到资格该当性；持留学资格者，学籍能否维持是前提。而持日本人配偶者等、永住者这类基于身分的资格者，关键分水岭在于是否落入退去强制事由。

家属最先应做的事

第一，保全合同全套文件、汇款记录、聊天软件记录。删除本身就会被作为不利情节评价。第二，确认本人在留卡与护照的下落及有效期。逮捕后７２小时内会请求勾留，勾留原则１０日、延长后合计２０日，把时间表握在手里很重要。若楼盘交割日或贷款放款日临近，还需处理与合同相对方的关系。请尽早把整体情况告诉能用中文沟通的辩护人。

日本語版：他人になりすまして手付金を送金する。マンションが資金洗浄の受け皿になる手口

中文刑事辩护咨询

舟渡国际法律事务所常驻中文专职翻译。从被逮捕后的第一次会见（接见）、对羁押（勾留）提出准抗告、被害赔偿与和解交涉、以争取不起诉为目标的辩护活动，到刑事处分之后随之而来的在留资格问题，均由同一窗口负责。刑事程序与入管程序是连续的，刑事阶段获得何种处分，将在很大程度上决定在留资格的去向。首次咨询免费。本人被羁押时，由家属联系亦可。

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本文作者

松村大介律师。第二东京律师会所属，登录号码５９０７７。舟渡国际法律事务所。以外国人刑事辩护与入管案件（退去强制、在留特别许可、监理措施、在留资格取消）为主要执业领域，长期承办中文圈当事人的委托。

本文为一般法律制度介绍，并非针对具体个案的法律意见。实际判断请咨询律师。文中记载以撰写时点的法令与统计为准。