遭遇投资诈骗·杀猪盘的外国人可以做什么｜冻结账户、被害恢复制度与在留担忧

在社交软件上认识的人推荐了一个投资App，一开始还能提现，后来被不断要求追加入金，最后对方失联；或者是与感情上亲近的人往来，被反复要求汇款。这类被害在旅日华人圈中并不少见，但许多受害者担心：一去警察署，自己的在留资格、打工是否超时的问题就会被查，于是迟迟不敢求助。

本文说明发现被骗后最先应做的事、日本可利用的被害恢复制度，以及在留资格存在隐忧的人应按怎样的顺序推进咨询。需要事先说明的是：不存在任何能够保证追回金额的制度，本文也不会作出这样的承诺。

已经把钱汇出去了，第一步该做什么

结论是：时间决定结果。最初几天要做的事其实很有限。

• 同时联系收款方银行和自己的开户银行，说明遭遇诈骗，请求冻结该账户
• 到警察署或拨打警察咨询专线（#9110）咨询，确认提交被害届的方式
• 完整保存聊天记录、汇款明细、对方账号信息以及App界面
• 拨打消费者热线（188），确认是否属于可向消费生活中心咨询的内容

其中最关键的是保存证据。App被下架、自己被拉黑、群被解散，这些都可能在很短时间内发生。请及时截屏，并把汇款日期和金额整理成清单。

在留资格有问题，还能去报警吗

这一点需要坦率说明：如果本人处于逾期滞留状态，或者打工超出了资格外活动许可的范围，那么在申报被害时，在留状况被掌握的可能性无法排除。

另一方面，也并不存在“只要申报被害就会立刻被收容”这样的固定做法。入管法第50条第5项规定了判断在留特别许可时应予考量的事项，其中包括家庭关系、在留状况以及需要人道考虑的情事等。配合侦查的事实、遭受被害的经过，在这样的判断中有可能具有意义。

因此，什么都不做、一直沉默未必是上策。但按什么顺序、向哪里、说明哪些内容，会明显影响事态走向。在留资格存在隐忧的人，建议在去警察署之前先咨询律师，把被害申报与在留手续的推进方式一起规划好。

汇出去的钱能追回来吗

有可能追回一部分，但并不确定。只追回部分金额、甚至完全无法追回的情况都并不罕见。

日本设有针对被用于犯罪的存款账户的救济机制：金融机构冻结账户，并将账户内剩余资金分配给被害人，即通常所说的汇款诈骗救济法（关于以犯罪利用存款账户等资金支付被害恢复分配金等的法律）所规定的制度。需要特别注意的是，可供分配的原资仅限于冻结时账户中实际剩余的金额。如果钱已被取走，就没有可分配的资金。此外，该程序需要经过公告和申请，从提出到有结论往往需要相当长的时间。

正因如此，发现被骗后立即联系金融机构，才具有决定性意义。

如果是用加密资产汇出的呢

与银行转账相比，恢复的难度更大，这是实情。

如果经由日本国内的交易所，可以联系交易所，提供收款地址和交易记录并请求处理。侦查机关也可能追踪资金流向，但当收款方是境外经营者或身份不明的地址时，追踪与追回都不容易。即便如此，交易记录对民事请求和侦查仍有意义，请尽早从交易所下载并保存历史记录。

在刑事程序中，被害人可以做什么

基本做法是提交被害届或告诉，并配合侦查。同时也需要了解制度的界限。

被害人本人参加刑事审判的被害人参加制度，以及利用刑事审判程序请求判令损害赔偿的损害赔偿命令制度，其适用犯罪由法律限定，诈骗并不在其中。因此，诈骗被害无法在刑事审判中请求判令赔偿，只能通过民事程序解决。

另一方面，对于有组织犯罪，日本设有以从犯罪人处剥夺的财产为原资、向被害人支付给付金的制度。检察官有时会发出通知，因此务必向侦查机关明确表明自己是被害人并留下联系方式。

要在民事上向对方索赔，该怎么做

最大的障碍是确定对方究竟是谁。

在既不知道姓名也不知道住址的状态下，无法提起诉讼。如果知道收款账户的名义人，可以考虑以该人为对象，但实践中名义人自己往往也是把账户卖掉的人，名下并无财产。若是通过网站或社交平台被诱导的，则需要考虑请求披露发信者信息的程序。

而且，即便确定了对方，还有对方是否有偿付能力的问题。是否推进，需要综合比较诉讼费用、所需时间与回收前景。向律师咨询时，请直接确认这一前景判断。

如果自己被人利用成了取款人或账户提供者呢

原本以为自己是被害人的人，在侦查中被作为加害一方对待的情况确实存在。

收取报酬去领取包裹或现金、让钱打进自己账户后再转到别的账户、受人之托交出银行账户和提款卡，这些行为都可能作为诈骗共犯，或作为与存折账户转让相关的犯罪被侦查。即使自己确实也被欺骗，这一说明能否被接受，取决于有无报酬、受托的具体内容以及认知程度。

此时需要把被害咨询与刑事防御同时安排。讯问中你享有沉默权，是否在日文笔录上签字，可以在通过翻译确认内容之后再决定。

事后收到“帮你把钱追回来”的联系，需要警惕吗

需要高度警惕。受害者名单在外流传，以追讨为名的二次被害屡有发生。

“先付手续费就能追回”“境外某律师事务所已经保全了资金”，都是典型话术。日本的律师均在日本律师联合会和各地律师会登记，是否登记可以查询。只要感到可疑，请在付款之前先向正规窗口或律师核实。若已经支付，也请连同这一情况一并咨询。

本所介绍

舟渡国际法律事务所（东京都丰岛区高田三丁目4番10号 布施大楼本馆3楼），以中国籍当事人为中心的外国人刑事辩护与入管手续为主要专注领域。承办的松村大介律师（第一东京律师会所属，登录号码59077，2019年登录），从在警察署的第一次接见开始，到与检察官交涉、法庭审理，直至其后的入管手续，全部流程均由本人直接办理，不由事务员或年轻律师代为处理。

本所常驻熟悉外国人案件的中文专属翻译。除了侦查机关安排的翻译之外，当事人可以使用站在自己一方立场行动的翻译，从而准确掌握在讯问中说了什么、在入管被问了什么。刑事程序结束后的在留资格更新、变更等事项，由合作的行政书士以一站式方式对应。

• 一次程序即取得被视为高难度的在留特别许可的案例。当事人以观光目的来日，与日本女性之间有了孩子，但已失去在留资格，因非法滞在被逮捕、起诉。当时结婚与认领手续尚未完成，一度被当局不予受理。松村律师从宪法角度与当局交涉，促成结婚与认领成立，并针对入管法违反的刑事审判进行被告人询问与证人询问。在国籍国出具的公文书几乎不存在的困难条件下，仍收集到有利证据，并通过分析入管当局过去的许可案例，在一次程序中取得在留特别许可。
• 救助面临强制遣返危机的女性的案例。当事人因冤案被指控助长非法就劳，面临强制遣返危机。针对长期以来「退去强制事由不以故意、过失为必要」的实务见解，本所提起诉讼追问责任主义的射程，并争至上诉审。其后，入管认可了在留特别许可。

首次咨询免费。费用依个案情况另行估算。请先从整理目前的状况开始，我们与您一起面对。

结语

在投资诈骗和杀猪盘案件中，能否在最初几天内请求冻结账户、能否保住证据、能否尽早申报被害，会极大地左右后续走向。因为担心在留资格而迟迟不敢咨询，往往就把这几天白白耗掉了。在留方面的问题可以与被害恢复一并梳理，请先把情况告诉我们。

另外，本文属于一般性说明，个案情况请直接向律师咨询。文中介绍的过往解决案例均基于各自的具体情事，并不保证会产生相同结果。

执笔者

松村 大介（Matsumura Daisuke）／律师

第一东京律师会所属（登录号码：59077／2019年登录）

舟渡国际法律事务所（东京都丰岛区高田三丁目4番10号 布施大楼本馆3楼）

以中国籍当事人为中心的外国人刑事辩护、入管手续为主要专注领域。

具有在觉醒剂取缔法违反（营利目的持有）案件中取得无罪判决、在特殊诈骗案件中取得不起诉处分、以及取得被视为高难度的在留特别许可等解决实绩。

联系方式

舟渡国际法律事务所

网站：https://matsumura-lawoffice.jp/

微信ID：matsumura1119

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