虚拟货币账户、钱包被冻结怎么办｜查明原因、解冻步骤与对在留资格的影响

某天突然登录不了交易所；或者只有提现被限制，询问原因却只得到“正在内部审核”的答复；又或者刚接收了国内家人汇来的资金，账户就被限制了。围绕虚拟货币的这类咨询，不论金额大小，几乎每天都有。

本文梳理：交易所账户或钱包被冻结的典型原因、被冻结后应当立即着手的步骤、背后存在侦查时程序如何推进，以及这件事与在留资格程序有什么关系。

交易所账户或钱包会因为什么原因被冻结

多数原因与防止犯罪所得转移的审查有关。法律要求虚拟货币交换业者履行用户身份确认、交易记录保存、可疑交易报告等义务，在履行这些义务的过程中，交易可能被暂时中止。

实务中容易触发冻结的情形包括：

• 有资金来自已被报案的诈骗涉案账户
• 短期内与大量不同对象反复进出金
• 实名认证材料的内容与实际使用情况不符
• 与登记的职业、年收入相比，交易规模明显过大
• 收到侦查机关的查询或扣押

被冻结后，第一步应该做什么

首先要做的是查明原因并保存记录。在情绪化地反复投诉之前，先把事实固定下来。

具体而言，保存交易所发来的全部通知，记录从何时起哪些功能被限制。在此基础上，围绕资金的来源方与去向方，收集能够印证自己说法的材料。如果为了尽快答复而给出含糊的解释，事后再想更正反而更难。此外，请把与客服的往来全部截图留存，日后无论向侦查机关还是向入管说明，这些都是可用的材料。

向交易所说明时应准备哪些材料

对方要确认的是两点：资金来自正当来源，以及账户确由本人为自己使用。

• 工资单、源泉征收票、纳税申报表副本
• 买卖合同、发票等能说明入账依据的文件
• 如为家人汇款，提供汇出方材料与亲属关系证明
• 说明交易目的与投资方针的书面材料
• 以往交易明细，以及按时间顺序整理的资金流向一览

说明要简明且前后一致。一旦出现矛盾，就会招来反复追问，审核期也随之拉长。

如果原因是警察或检察的侦查，程序会怎样推进

因侦查而冻结时，交易所处于无法说明具体理由的立场。因此，只与交易所来回沟通往往毫无进展，关键是准确判断是否存在侦查，以及自己处于什么地位。此时若一味向客服追问，反复提交内容前后不一的说明，反而会给日后的刑事程序留下不利记录。

作为证人被了解情况，与作为犯罪嫌疑人被怀疑，应对方式截然不同。接到传唤时，请先咨询律师、确定供述方针后再前往。

连银行账户也被停用时会怎样

与虚拟货币交易关联的银行账户同时受限，并不少见。对于被用作收款渠道的账户，金融机构会停止交易，并按既定制度推进面向被害人的分配程序。

日常账户一旦停用，房租、学费的支付和工资的领取会立刻受阻。变更工资代发账户、调整公共事业费的扣款方式等维持生活的实务安排，需要同步推进。留学生若因此无法按期缴纳学费，还可能影响在学身份，进而波及在留资格，务必尽早与学校沟通。

有没有可能一直解不了冻，最终损失资产

如果被认定为犯罪被害款，就可能被用于返还被害人或被没收，无法回到手中；此外，还可能被被害人提起民事返还请求。

反过来，只要能用材料说明交易的正当性，经审核解除限制的例子同样很多。关键在于不要放任不管，尽早提交有依据的说明。时间越久，相关人的记忆和记录越容易灭失，举证反而更难。

自己是被害人与自己被怀疑，应对有何不同

处于被害人立场时，重点是报案与资金追踪。尽快向交易所申报、向警察提交被害报案、保全转账去向的记录，回收的可能性会明显提高。

处于被怀疑的立场时，优先事项是说明的一致性与参与范围的切分。向交易所的答复，不能与日后刑事程序中的供述相互矛盾，两者需要作为一个整体来设计。这一点，与律师一同推进比自行判断更为稳妥。

冻结会影响在留资格的手续吗

冻结本身并不会立刻左右在留资格。但一旦立案，情况就不同了。入管法第24条第4号リ规定，因特定犯罪被处超过1年拘禁刑者属于退去强制事由，该号但书则将全部缓期执行的情形排除在外。

另外，持有经营管理在留资格的人，如果资金长期无法动用，事业能否持续本身就会在更新审查中被追问。入管法第22条之4规定了在留资格的取消，活动实体长期缺失的状态必须避免。冻结拖延时，请及早着手准备面向更新期的材料。

本所介绍

舟渡国际法律事务所（东京都丰岛区高田三丁目4番10号 布施大楼本馆3楼），以中国籍当事人为中心的外国人刑事辩护与入管手续为主要专注领域。承办的松村大介律师（第一东京律师会所属，登录号码59077，2019年登录），从在警察署的第一次接见开始，到与检察官交涉、法庭审理，直至其后的入管手续，全部流程均由本人直接办理，不由事务员或年轻律师代为处理。

本所常驻熟悉外国人案件的中文专属翻译。除了侦查机关安排的翻译之外，当事人可以使用站在自己一方立场行动的翻译，从而准确掌握在讯问中说了什么、在入管被问了什么。刑事程序结束后的在留资格更新、变更等事项，由合作的行政书士以一站式方式对应。

• 一次程序即取得被视为高难度的在留特别许可的案例。当事人以观光目的来日，与日本女性之间有了孩子，但已失去在留资格，因非法滞在被逮捕、起诉。当时结婚与认领手续尚未完成，一度被当局不予受理。松村律师从宪法角度与当局交涉，促成结婚与认领成立，并针对入管法违反的刑事审判进行被告人询问与证人询问。在国籍国出具的公文书几乎不存在的困难条件下，仍收集到有利证据，并通过分析入管当局过去的许可案例，在一次程序中取得在留特别许可。
• 救助面临强制遣返危机的女性的案例。当事人因冤案被指控助长非法就劳，面临强制遣返危机。针对长期以来「退去强制事由不以故意、过失为必要」的实务见解，本所提起诉讼追问责任主义的射程，并争至上诉审。其后，入管认可了在留特别许可。

首次咨询免费。费用依个案情况另行估算。请先从整理目前的状况开始，我们与您一起面对。

结语

账户或钱包被冻结，不只是使用上的不便，而是同时牵连刑事案件、被害回收与在留资格三个领域的事件。对交易所的说明、对侦查机关的应对、对入管的说明彼此互相影响，因此第一步走得对不对格外关键。即便现在还搞不清提现为何被停，只要重新整理材料与说明顺序，局面往往可以推动。本所配备中文翻译，会同时兼顾资产回收与在留资格的维持。

反复催问却毫无进展时，正是需要重新调整方针的时候。另外，本文属于一般性说明，个案情况请直接向律师咨询。文中介绍的过往解决案例均基于各自的具体情事，并不保证会产生相同结果。

执笔者

松村 大介（Matsumura Daisuke）／律师

第一东京律师会所属（登录号码：59077／2019年登录）

舟渡国际法律事务所（东京都丰岛区高田三丁目4番10号 布施大楼本馆3楼）

以中国籍当事人为中心的外国人刑事辩护、入管手续为主要专注领域。

具有在觉醒剂取缔法违反（营利目的持有）案件中取得无罪判决、在特殊诈骗案件中取得不起诉处分、以及取得被视为高难度的在留特别许可等解决实绩。

联系方式

舟渡国际法律事务所

网站：https://matsumura-lawoffice.jp/

微信ID：matsumura1119

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