受托用微信、支付宝代收代付的风险｜换汇兼职背后的刑事责任与在留资格影响

熟人说，只要收下日元、再在国内把人民币交给对方，是很轻松的活儿；又或者说，用微信、支付宝转几笔就有手续费可拿。留学生和技能实习生因为收到这样的邀约而来咨询的情况，非常多。

本文说明：用微信、支付宝代办汇款、换汇为什么会变成刑事案件；责任从哪一步开始产生；以及一旦被查处，对在留期间更新和永住许可申请会有什么影响。

用微信、支付宝代人转账，会触犯哪些法律

只要是为他人反复转移资金，就可能构成无登记的汇兑业务而受到处罚。在日本，为他人转移资金的汇兑业务，必须持有银行牌照或取得资金移动业登记。

“只是软件里的数字变动，算不上汇款”这种说法站不住脚。法律关注的并不是现金有没有实际移动，而是你是否反复承接了这样一种安排：受一方委托，在另一处把资金交给另一个人。

收取手续费替人换汇、垫付，为什么会有问题

因为收取手续费或答谢费本身，就是推认“以此为业”的有力情节。朋友之间偶尔互相帮一次，和约定汇率长期承接，法律评价完全不同。

尤其是在社交平台或群聊中公开报价招揽客户、与多人反复交易的，更容易被认定为经营行为。请注意，判断重点不在金额大小，而在于是否具有反复性和对价性。哪怕每笔只有几万日元，只要长期成规模地持续，也足以被作为经营行为来处理。

用自己的日本账户收日元、在国内交付人民币，会被怎样评价

这被视为承担了所谓地下钱庄运作中的一环。有人认为现金没有跨境，违法性就低，但实际上，正是这种两边对冲的模式才是管制的核心对象。

再者，用本人名下账户接收陌生人汇款的形态，客观上起到了切断资金追踪的作用，因而可能构成有组织犯罪处罚法上转移犯罪所得的罪名。此时，“我既没出借账户，也没卖过名义”这样的辩解会变得很难成立。

如果对方是诈骗团伙，责任要负到什么程度

如果认定你已知道这些钱是诈骗赃款，或者察觉到可疑情节却仍然承接，就可能按诈骗罪（刑法第246条）的帮助犯乃至共同正犯处理。回收赃款并转往境外，正是诈骗得以完成的关键环节。

是否知情，要从报酬高低、委托人是否匿名、汇入方是否众多、有无被指示删除记录等客观情节来判断。仅说“我不了解对方底细”并不够，还需要材料来印证当时你听到了什么说法、为何相信。

只是被介绍说是好兼职，也会被侦查吗

只要实际交出过账户信息，或者哪怕只配合过一次收付，就可能成为侦查对象。侦查通常是从被害人报案的账户开始逆向追踪资金流向，因此处在末端、只参与过一次的人同样会被找到。

如果尚未实际操作，最好的做法是立刻切断联系，保存全部往来记录，并咨询律师。保留被拉拢时的聊天记录，日后是说明自身参与程度的重要材料。

留学、家族滞在的人，是否还会产生资格外活动问题

会。留学、家族滞在这类在留资格原则上并不预定从事收入活动，因此超出资格外活动许可范围从事营利活动，就属于入管法上的违反。被认定为专门从事收入活动的，构成第24条第4号イ的退去强制事由，同时涉及第70条第1项第4号之罪。

此外，因资格外活动罪（入管法第73条）被处拘禁刑的，构成第24条第4号ヘ的退去强制事由。代人汇款不只是刑事问题，它会直接动摇在留资格本身，这一点务必理解清楚。

账户被冻结、警察联系你时该怎么办

在自行开口说明之前，先把经过整理清楚并咨询律师。初期说法一旦定型，事后再改口非常困难。

• 保存能反映委托经过、报价汇率、报酬约定的往来记录，不要删除
• 把汇入方、转出方、金额、日期列成清单
• 准确区分自己究竟是使用者，还是中间承接人
• 签署笔录前，通过翻译确认内容
• 确认在留期限与更新申请的时间

被查处后，对在留期间更新和永住申请有何影响

入管法第24条第4号リ规定，因特定犯罪被处超过1年拘禁刑者属于退去强制事由，该号但书则将全部缓期执行的情形排除在外。因此，能否避免实刑是第一道分水岭。

但即便最终是不起诉处分或仅处罚金，影响依然存在。在留期间更新与在留资格变更，只有在被认为存在相当理由时才会获准；永住许可审查也把品行作为要件。涉及资金类犯罪的经历，需要如实说明并提供改善状况的佐证。

本所介绍

舟渡国际法律事务所（东京都丰岛区高田三丁目4番10号 布施大楼本馆3楼），以中国籍当事人为中心的外国人刑事辩护与入管手续为主要专注领域。承办的松村大介律师（第一东京律师会所属，登录号码59077，2019年登录），从在警察署的第一次接见开始，到与检察官交涉、法庭审理，直至其后的入管手续，全部流程均由本人直接办理，不由事务员或年轻律师代为处理。

本所常驻熟悉外国人案件的中文专属翻译。除了侦查机关安排的翻译之外，当事人可以使用站在自己一方立场行动的翻译，从而准确掌握在讯问中说了什么、在入管被问了什么。刑事程序结束后的在留资格更新、变更等事项，由合作的行政书士以一站式方式对应。

• 一次程序即取得被视为高难度的在留特别许可的案例。当事人以观光目的来日，与日本女性之间有了孩子，但已失去在留资格，因非法滞在被逮捕、起诉。当时结婚与认领手续尚未完成，一度被当局不予受理。松村律师从宪法角度与当局交涉，促成结婚与认领成立，并针对入管法违反的刑事审判进行被告人询问与证人询问。在国籍国出具的公文书几乎不存在的困难条件下，仍收集到有利证据，并通过分析入管当局过去的许可案例，在一次程序中取得在留特别许可。
• 救助面临强制遣返危机的女性的案例。当事人因冤案被指控助长非法就劳，面临强制遣返危机。针对长期以来「退去强制事由不以故意、过失为必要」的实务见解，本所提起诉讼追问责任主义的射程，并争至上诉审。其后，入管认可了在留特别许可。

首次咨询免费。费用依个案情况另行估算。请先从整理目前的状况开始，我们与您一起面对。

结语

用微信、支付宝代收代付，在当事人看来也许只是轻松赚点零花钱，但在法律上，它可能同时触及无登记汇兑、转移犯罪所得、诈骗共犯这三个问题；对留学、家族滞在的人来说，还叠加了资格外活动的问题。无论是刚被邀约、账户刚被冻结，还是已经接到警察通知，越早咨询，可选的手段就越多。本所配备中文翻译，会同时兼顾刑事程序与入管程序来制定对策。

一个人硬扛，只会让说明的机会越来越少。另外，本文属于一般性说明，个案情况请直接向律师咨询。文中介绍的过往解决案例均基于各自的具体情事，并不保证会产生相同结果。

执笔者

松村 大介（Matsumura Daisuke）／律师

第一东京律师会所属（登录号码：59077／2019年登录）

舟渡国际法律事务所（东京都丰岛区高田三丁目4番10号 布施大楼本馆3楼）

以中国籍当事人为中心的外国人刑事辩护、入管手续为主要专注领域。

具有在觉醒剂取缔法违反（营利目的持有）案件中取得无罪判决、在特殊诈骗案件中取得不起诉处分、以及取得被视为高难度的在留特别许可等解决实绩。

联系方式

舟渡国际法律事务所

网站：https://matsumura-lawoffice.jp/

微信ID：matsumura1119

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