从日本汇款回中国与外汇法｜哪些情形需要报告或申报，代人汇款为何危险

想把在日本挣的钱汇给国内的家人；想把货款汇给中国的母公司。从日本汇往中国是很日常的事，但一旦金额较大，或者银行反复追问汇款用途，很多人就会担心：这样做在法律上有没有问题。

本文梳理：从日本汇款到中国时，外国为替及外国贸易法（外汇法）上会要求哪些报告或申报；银行为什么要详细询问；以及替别人代办汇款为什么风险极高。

从日本汇款到中国，法律上需要办理申报吗

结论是：日本的对外汇款原则上是自由的，日常生活费、工资的汇出并不需要事先取得许可。外汇法并非禁止资金流动的法律，其目的在于让国家能够掌握资金的流向。

但这一原则自由存在两个例外。其一，超过一定金额的对外支付，法律设有事后报告的制度。其二，向被列入经济制裁对象的国家、地区、个人或团体付款，需要事先取得许可，未经许可即属违法。

外汇法上，什么情况下需要报告或许可

需要报告的，主要是超过一定金额的对外支付。通过金融机构汇款时，必要信息多由银行在提交的文件中一并整理，汇款人单独办理手续的场合有限。不过，报告义务本身在汇款人一方，因此金额较大时，建议事先向银行确认。

需要许可的，则是涉及制裁对象的付款，或特定资本交易的情形。面向中国的普通生活费汇款很少属于此类，但如果交易对方被列入制裁名单，即便汇款人毫无此意，也可能落入适用范围，这一点需要留意。

银行为什么要详细询问汇款目的和资金来源

因为法律要求金融机构在交易时进行身份确认，并对可疑交易向国家报告。柜台询问汇款目的、资金来源、与收款人的关系，并不是在怀疑你本人，而是法律规定的固定核查事项。

如果在这里含糊其辞，或者说了与实际不符的用途，反而会被列为可疑交易上报，之后的交易也可能受到限制。事先备好工资单、存折、买卖合同、亲属关系材料等能够印证说明的文件，手续会顺畅得多。金额较大或用途不常见时，主动附上简短的书面说明，往往比在柜台临时解释更有效。

受人之托代办汇款，会有什么危险

把他人的资金汇集到自己账户再汇往中国，即使出于好意，也是被怀疑无登记汇兑或转移犯罪所得的典型形态。在日本，为他人转移资金的汇兑业务，必须持有银行牌照或取得资金移动业登记。

如果反复代办，并收取手续费或答谢费，就更容易被认定为“以此为业”。进一步说，如果汇集的资金里混有诈骗赃款，就会涉及诈骗罪（刑法第246条）的共犯，或掩饰隐瞒犯罪所得的罪名。无论对方怎么请求，都请避免经由自己的账户。真正需要帮忙时，正确的做法是让本人以自己的名义、通过正规金融机构办理，必要时陪同前往并协助翻译。

随身携带现金出境时应当怎么做

依据外汇法，携带超过100万日元等值的现金、支票等出入日本国境时，必须向海关申报。把款项拆分携带，或分给家人分别携带，会被视为规避申报的行为，评价反而更重。

申报本身只是一道手续，申报了并不等于禁止携带。相反，未申报而被查获的，不仅可能受到处罚，还会被要求重新说明资金来源。届时，若无法提供工资、售房款、亲属赠与等原始凭证，整笔资金都可能被长时间扣留核查。

汇款被拦截、被退汇时该怎么办

首先要弄清拦截发生在哪一环：是汇出行的判断，是中转的境外银行，还是中国的收款行。原因不同，可采取的手段也不同。汇出行通常会通过短信或网银留言告知，中转行的拦截则往往只表现为长时间不到账，需要请汇出行代为查询。

中国一侧会进行外汇管理方面的核查，收款人可能被要求说明资金性质和双方关系，这与日本一侧是否违法是两回事。如果是日本一侧因侦查而冻结，就不要自行去交涉，应尽早咨询律师，备齐说明经过的材料后再应对。

因汇款问题被立案，会影响在留资格吗

刑事程序与入管程序是分别推进的。入管法第24条第4号リ规定，因特定犯罪被处超过1年拘禁刑者属于退去强制事由；但该号但书将刑罚全部缓期执行的情形排除在外。

另一方面，在留期间更新与在留资格变更，只有在被认为存在相当理由时才会获准。因此即使刑事处分较轻，审查时仍需就经过作出说明。保存好汇款记录、资金来源证明、亲属关系材料，在后续的入管程序中意义重大。

本所介绍

舟渡国际法律事务所（东京都丰岛区高田三丁目4番10号 布施大楼本馆3楼），以中国籍当事人为中心的外国人刑事辩护与入管手续为主要专注领域。承办的松村大介律师（第一东京律师会所属，登录号码59077，2019年登录），从在警察署的第一次接见开始，到与检察官交涉、法庭审理，直至其后的入管手续，全部流程均由本人直接办理，不由事务员或年轻律师代为处理。

本所常驻熟悉外国人案件的中文专属翻译。除了侦查机关安排的翻译之外，当事人可以使用站在自己一方立场行动的翻译，从而准确掌握在讯问中说了什么、在入管被问了什么。刑事程序结束后的在留资格更新、变更等事项，由合作的行政书士以一站式方式对应。

• 一次程序即取得被视为高难度的在留特别许可的案例。当事人以观光目的来日，与日本女性之间有了孩子，但已失去在留资格，因非法滞在被逮捕、起诉。当时结婚与认领手续尚未完成，一度被当局不予受理。松村律师从宪法角度与当局交涉，促成结婚与认领成立，并针对入管法违反的刑事审判进行被告人询问与证人询问。在国籍国出具的公文书几乎不存在的困难条件下，仍收集到有利证据，并通过分析入管当局过去的许可案例，在一次程序中取得在留特别许可。
• 救助面临强制遣返危机的女性的案例。当事人因冤案被指控助长非法就劳，面临强制遣返危机。针对长期以来「退去强制事由不以故意、过失为必要」的实务见解，本所提起诉讼追问责任主义的射程，并争至上诉审。其后，入管认可了在留特别许可。

首次咨询免费。费用依个案情况另行估算。请先从整理目前的状况开始，我们与您一起面对。

结语

对外汇款原则上自由，但金额与方式一旦超出一般范围，就会产生报告与申报义务；而一旦经手他人的资金，问题就从行政手续转为刑事责任。尤其是受托后经由自己账户操作的形态，哪怕起点是好意，事后也往往被作出较重的评价。银行要求说明、汇款被拦、警察联系你的阶段，都值得尽早咨询。本所配备中文翻译，从资金流向说明材料的整理，到对在留资格的影响，会作为一个整体来处理。

心里没底却自行摸索应对，反而容易加深怀疑。另外，本文属于一般性说明，个案情况请直接向律师咨询。文中介绍的过往解决案例均基于各自的具体情事，并不保证会产生相同结果。

执笔者

松村 大介（Matsumura Daisuke）／律师

第一东京律师会所属（登录号码：59077／2019年登录）

舟渡国际法律事务所（东京都丰岛区高田三丁目4番10号 布施大楼本馆3楼）

以中国籍当事人为中心的外国人刑事辩护、入管手续为主要专注领域。

具有在觉醒剂取缔法违反（营利目的持有）案件中取得无罪判决、在特殊诈骗案件中取得不起诉处分、以及取得被视为高难度的在留特别许可等解决实绩。

联系方式

舟渡国际法律事务所

网站：https://matsumura-lawoffice.jp/

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