卷入地下钱庄怎么办｜无牌汇兑的刑事责任、退去强制与上陆拒否期间

手续费低，当天就能到账国内亲属的银行卡。正因为方便，不经过正规银行的汇款渠道在旅日华人中至今仍在使用。但是，一旦从单纯的使用者变成帮忙收款、转交、记账的人，法律上的身份就完全不同了。

本文说明：所谓地下钱庄为什么违法；只是帮了点忙也会被追究刑事责任吗；以及一旦被查处，对在留资格（居留资格）和将来能否再次入境会有什么影响。

地下钱庄指什么，为什么属于违法

地下钱庄是对未取得牌照或登记，却反复承接跨境资金往来的一种运作方式的俗称。现实中现金本身通常并不跨境，而是在日本境内收取日元、在中国境内用另一笔资金支付人民币，靠两边账目对冲完成，这种形态依赖内部记账核对而成立。

在日本，为他人转移资金的汇兑业务，必须取得银行牌照，或者取得资金移动业的登记后才能开展。无牌、无登记而以此为业，本身就构成犯罪。如果所经手的资金来源于犯罪所得，还会另外产生掩饰隐瞒、收受犯罪所得的罪责。

只是帮忙转一笔钱，也会被追究吗

只要存在反复、持续的参与，即使处在末端环节，也可能作为共犯被立案。无牌汇兑通常由收款、提供账户、记账、与境内联系等环节分工完成，侦查机关会把整体视为一个经营体来把握。

风险最高的是：用自己名下的账户接收陌生人汇款，再按指示取现或转出。这一角色与犯罪所得的转移直接相连，即便参与程度不深，也容易被作出较重的评价。

银行法和资金结算法上有哪些管制

汇兑业务只能由取得牌照的银行，以及经过登记的资金移动业者开展。取得登记的经营者要承担用户资金保全、身份确认、交易记录保存、可疑交易报告等一系列义务。

地下钱庄把这些义务全部规避掉，因此对想要匿名转移资金的人特别方便，结果就形成了诈骗、逃税、毒品交易资金容易汇入的结构。管制的目的并不是禁止汇款本身，而是让资金流向保持可追踪的状态。换句话说，问题不在于“把钱送回国”，而在于是否绕开了记录与核查的环节。

为什么地下钱庄案件常常同时涉及洗钱

因为经手的资金中往往混有犯罪所得，参与转移的人就可能因掩饰隐瞒其来源与归属，被依有组织犯罪处罚法追究。无登记经营之罪与犯罪所得相关之罪，可以分别成立。

如果案件还与诈骗团伙回收赃款相衔接，则可能被按诈骗罪（刑法第246条）的共犯处理。“我只是中间转了一下”这种说法能否被接受，取决于对资金性质究竟认识到什么程度。

被逮捕、羁押后，侦查如何推进

这类案件的线索多来自金融机构的报告或其他案件的侦查，经过长时间秘密调查后集中收网。收网时，存折、手机、记账本、聊天记录会被一并扣押，资金流向此时通常已被掌握到相当程度。

被逮捕后，警察阶段48小时以内、检察官阶段24小时以内推进；获准羁押的原则上10日，延长后最长再加10日。共犯人数众多的案件容易反复羁押、拘束时间拉长，因此应尽早委托辩护人，确定供述方针并评估取保的可能。需要注意的是，侦查机关掌握的是资金的总量与整条链条，而当事人往往只了解自己经手的那一小段；如果不把两者的差距讲清楚，很容易被按整体规模来评价。

被判有罪后，在留资格和再次入境会怎样

入管法第24条第4号リ规定，因特定犯罪被处超过1年的拘禁刑者属于退去强制事由；但该号但书将刑罚全部缓期执行的情形排除在外。因此，判实刑还是判缓刑，往往就是能否保住在留资格的分水岭。

一旦被退去强制，上陆拒否期间为：此前没有被退去强制经历的为5年（入管法第5条第1项第9号ハ），有过经历的为10年（同号ニ）。如果今后仍希望在日本工作或与家人共同生活，这一年限差别意义重大。

刚被拉拢、参与很浅的阶段能做什么

如果尚未实施，或者只帮过一两次，可选择的余地还很大。首要的是切断关系、保全经过记录，并与律师一起确定应对方针。

• 保留委托经过、报酬约定、指示往来的聊天记录，不要删除
• 已把本人名下账户或银行卡交给他人的，立即联系金融机构
• 把经手的金额、日期、对方联系方式按时间线整理清楚
• 接到讯问传唤时，先咨询律师再决定如何应对
• 确认在留期限与更新申请时间，同步准备入管方面的应对

本所介绍

舟渡国际法律事务所（东京都丰岛区高田三丁目4番10号 布施大楼本馆3楼），以中国籍当事人为中心的外国人刑事辩护与入管手续为主要专注领域。承办的松村大介律师（第一东京律师会所属，登录号码59077，2019年登录），从在警察署的第一次接见开始，到与检察官交涉、法庭审理，直至其后的入管手续，全部流程均由本人直接办理，不由事务员或年轻律师代为处理。

本所常驻熟悉外国人案件的中文专属翻译。除了侦查机关安排的翻译之外，当事人可以使用站在自己一方立场行动的翻译，从而准确掌握在讯问中说了什么、在入管被问了什么。刑事程序结束后的在留资格更新、变更等事项，由合作的行政书士以一站式方式对应。

• 一次程序即取得被视为高难度的在留特别许可的案例。当事人以观光目的来日，与日本女性之间有了孩子，但已失去在留资格，因非法滞在被逮捕、起诉。当时结婚与认领手续尚未完成，一度被当局不予受理。松村律师从宪法角度与当局交涉，促成结婚与认领成立，并针对入管法违反的刑事审判进行被告人询问与证人询问。在国籍国出具的公文书几乎不存在的困难条件下，仍收集到有利证据，并通过分析入管当局过去的许可案例，在一次程序中取得在留特别许可。
• 救助面临强制遣返危机的女性的案例。当事人因冤案被指控助长非法就劳，面临强制遣返危机。针对长期以来「退去强制事由不以故意、过失为必要」的实务见解，本所提起诉讼追问责任主义的射程，并争至上诉审。其后，入管认可了在留特别许可。

首次咨询免费。费用依个案情况另行估算。请先从整理目前的状况开始，我们与您一起面对。

结语

地下钱庄案件的典型困境在于：当事人自认为只是在末端帮了点忙，却因整体资金规模而被追究较重的责任。用客观材料准确划清自己的参与范围，尽早厘清哪些事实自己知情、哪些确实不知情，既关系到量刑，也关系到能否继续在日本生活。接到传唤，或者只是隐约感到不安时，就可以来咨询。本所配备中文翻译，会把刑事辩护与入管程序作为一体推进。

处境令人不安，但只要初期应对不出错，选择余地仍然存在。另外，本文属于一般性说明，个案情况请直接向律师咨询。文中介绍的过往解决案例均基于各自的具体情事，并不保证会产生相同结果。

执笔者

松村 大介（Matsumura Daisuke）／律师

第一东京律师会所属（登录号码：59077／2019年登录）

舟渡国际法律事务所（东京都丰岛区高田三丁目4番10号 布施大楼本馆3楼）

以中国籍当事人为中心的外国人刑事辩护、入管手续为主要专注领域。

具有在觉醒剂取缔法违反（营利目的持有）案件中取得无罪判决、在特殊诈骗案件中取得不起诉处分、以及取得被视为高难度的在留特别许可等解决实绩。

联系方式

舟渡国际法律事务所

网站：https://matsumura-lawoffice.jp/

微信ID：matsumura1119

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