用他人名义账户收款是否构成犯罪｜洗钱嫌疑、刑事处分与在留资格影响

某天银行卡突然被冻结，随后接到警察的传唤电话。明明只是朋友说“先帮我收一笔给国内家里的钱”，你按照对方的说法收款、取现、交人，结果却以诈骗嫌疑被讯问。这类咨询在旅日华人当中并不少见。

本文说明：用他人名义的账户收取汇款，为什么会被认定为转移犯罪所得（洗钱）；刑事责任从哪一步开始产生；以及一旦被判有罪，对在留资格（居留资格）和退去强制会有什么影响。

仅仅用他人名义的账户收款，也会构成犯罪吗

结论是：视取得款项的经过和当时的认知状态，仅此一项也可能成立犯罪。把汇入他人管理账户的钱取出后交给第三方，如果这笔钱来源于诈骗等犯罪，该行为就可能被评价为掩饰、隐瞒犯罪所得的来源与归属。

侦查机关会把“账户名义人与实际资金流向不一致”本身视为强烈的异常信号。在日本的金融实务中，存款账户由名义人本人为自己使用是基本前提，一旦名义与实际使用人分离，就足以成为被要求作出解释的对象。

什么情况下会被当作诈骗罪的共犯

如果认定行为人已经察觉资金来源可疑，却仍然协助收款、取现，就可能按诈骗罪（刑法第246条）的帮助犯处理，情节严重时甚至按共同正犯处理。即使没有参与欺骗被害人的行为，回收被害款项这一环节也被视为诈骗得以完成的必要条件。

实务中，报酬明显偏高、汇款理由前后不一、对方要求发送身份证件照片、被指示删除聊天记录等情节，都会被用来推认行为人主观上的认识。

洗钱（掩饰隐瞒犯罪所得）具体指什么行为

指对犯罪所得掩饰、隐瞒其来源和归属的行为，或者明知是犯罪所得仍予以收受的行为。日本在有组织犯罪处罚法等法律中设有处罚规定，把资金在多个账户之间拆分、转入他人名义账户，都是典型形态。

此外，法律要求金融机构在交易时进行身份确认，并对可疑交易向主管部门报告。这些报告会汇总到侦查机关，因此当事人往往在毫无察觉的情况下，资金流向早已被掌握。

只要说自己不知情，就不会被处罚吗

如果确实不知情，就不具备故意。但侦查机关和法院会严格审查这一说法是否与客观情节相吻合，这正是辩护工作的核心。

真正有力的，是能够印证当时认知状态的客观记录：委托经过的聊天记录、有无报酬及其金额、把钱交给了谁、双方当时都相信同一说法的证据等。删除记录反而不利，因此手机中的资料务必保留，不要清理。

被冻结的账户里的钱还能拿回来吗

被冻结的资金原则上会被用于被害人的损失填补。对于被用作收款渠道的账户，金融机构会停止交易，并按既定制度推进面向被害人的分配程序。

如果你本人就是被害人，可以通过该程序获得部分返还。反过来，账户被当作资金通道使用的名义人，往往会长期受到金融机构的交易限制，重新开立日常使用的账户也会变得困难。

一旦被逮捕，程序会怎样推进

被逮捕后，警察阶段48小时以内、检察官阶段24小时以内推进程序；获准羁押（勾留）的，原则上为10日，延长后最长再加10日。是否起诉的走向，基本在这段时间内定型。

外国籍当事人需要通过翻译接受讯问，细微的语气和限定往往难以准确反映在笔录中。签名之前，务必要求把笔录内容念给你听，与事实不符的部分要当场要求更正。

如果被判有罪，在留资格会怎样

结果因刑罚轻重而不同。入管法第24条第4号リ规定，因特定犯罪被处1年以上（超过1年）拘禁刑的人属于退去强制事由；但该号设有但书，刑罚全部缓期执行的情形被排除在外。因此，如果判决是全部缓刑，并不会仅凭该判决直接进入退去强制程序。

不过，在留期间更新和在留资格变更，只有在被认为存在相当理由时才会获准。有罪判决与被侦查的经过会作为品行方面的因素反映在审查中，所以刑事应对与入管应对必须从一开始就并行准备。

被怀疑之后，第一步应该做什么

先按时间顺序梳理事实，然后咨询律师，确定接受讯问时的方针。沉默权是法律保障的正当权利，行使沉默权本身不会被当作不利因素。

• 保留能够还原委托经过的聊天记录与通话记录，不要删除
• 把收到的金额、交给了谁、具体日期整理成书面记录
• 把存折、银行卡交给他人的经过按时间线写清楚
• 签署笔录前，通过翻译逐段确认内容
• 确认在留卡的有效期与在留期限，掌握更新时间

本所介绍

舟渡国际法律事务所（东京都丰岛区高田三丁目4番10号 布施大楼本馆3楼），以中国籍当事人为中心的外国人刑事辩护与入管手续为主要专注领域。承办的松村大介律师（第一东京律师会所属，登录号码59077，2019年登录），从在警察署的第一次接见开始，到与检察官交涉、法庭审理，直至其后的入管手续，全部流程均由本人直接办理，不由事务员或年轻律师代为处理。

本所常驻熟悉外国人案件的中文专属翻译。除了侦查机关安排的翻译之外，当事人可以使用站在自己一方立场行动的翻译，从而准确掌握在讯问中说了什么、在入管被问了什么。刑事程序结束后的在留资格更新、变更等事项，由合作的行政书士以一站式方式对应。

• 一次程序即取得被视为高难度的在留特别许可的案例。当事人以观光目的来日，与日本女性之间有了孩子，但已失去在留资格，因非法滞在被逮捕、起诉。当时结婚与认领手续尚未完成，一度被当局不予受理。松村律师从宪法角度与当局交涉，促成结婚与认领成立，并针对入管法违反的刑事审判进行被告人询问与证人询问。在国籍国出具的公文书几乎不存在的困难条件下，仍收集到有利证据，并通过分析入管当局过去的许可案例，在一次程序中取得在留特别许可。
• 救助面临强制遣返危机的女性的案例。当事人因冤案被指控助长非法就劳，面临强制遣返危机。针对长期以来「退去强制事由不以故意、过失为必要」的实务见解，本所提起诉讼追问责任主义的射程，并争至上诉审。其后，入管认可了在留特别许可。

首次咨询免费。费用依个案情况另行估算。请先从整理目前的状况开始，我们与您一起面对。

结语

通过他人名义账户收付资金，即便当事人主观上毫无自觉，从资金流向这一客观痕迹来看，也很容易被评价为转移犯罪所得。正因如此，尽早固定能够证明自己不知情的材料，并从侦查初期就建立前后一致的说明，直接关系到能否争取不起诉处分或缓刑，以及能否保住在留资格。账户被停用、接到警察通知的阶段，就是应当咨询的时点。本所配备中文翻译，会把刑事程序与入管程序作为一个整体来考虑。

处境不明朗时难免焦虑，但只要应对的先后顺序不出错，可用的手段依然存在。另外，本文属于一般性说明，个案情况请直接向律师咨询。文中介绍的过往解决案例均基于各自的具体情事，并不保证会产生相同结果。

执笔者

松村 大介（Matsumura Daisuke）／律师

第一东京律师会所属（登录号码：59077／2019年登录）

舟渡国际法律事务所（东京都丰岛区高田三丁目4番10号 布施大楼本馆3楼）

以中国籍当事人为中心的外国人刑事辩护、入管手续为主要专注领域。

具有在觉醒剂取缔法违反（营利目的持有）案件中取得无罪判决、在特殊诈骗案件中取得不起诉处分、以及取得被视为高难度的在留特别许可等解决实绩。

联系方式

舟渡国际法律事务所

网站：https://matsumura-lawoffice.jp/

微信ID：matsumura1119

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